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Lavado de activos
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Resumen
La investigación realizada en el marco del proyecto "Migración y Trata de Personas" del semillero de investigación "Justicia Derecho y Sociedad" de la Institución Universitaria Politécnico Grancolombiano, se centró en analizar el riesgo potencial asociado al manejo inadecuado de bases de datos personales por parte de la neobanca electrónica, específicamente en el caso de la aplicación Nequi, subsidiaria de Grupo Bancolombia. El objetivo fue evaluar si estas nuevas entidades financieras electrónicas, basadas en aplicaciones de telefonía celular, pueden garantizar la protección de los datos personales de sus clientes o si están surgiendo nuevos riesgos.
Para ello, se examinó la normativa relacionada con el tema, así como jurisprudencia y fuentes doctrinales, principalmente de literatura gris, que incluyeron tesis de distintos niveles académicos. La investigación se llevó a cabo de manera cualitativa, utilizando la metodología de revisiones integradoras bibliográficas.
Los resultados mostraron que Nequi, la empresa de neobanca electrónica en cuestión, es reticente a proporcionar información, lo que dificultó determinar la adecuación de sus métodos de protección de datos. Sin embargo, se observó que se ajustan a la normativa vigente y están bajo la supervisión de la Superintendencia Financiera de Colombia.
Se concluyó que tanto Nequi como otras empresas similares podrían generar riesgos emergentes, como el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo internacional o la explotación de menores, aunque hasta el momento no se ha demostrado la ocurrencia de tales situaciones.
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